Kebutuhan pembiayaan di negara-negara berkembang lebih besar dari sebelumnya.

Selama dua tahun berturut-turut, Triodos Fair Share Fund memenangkan Golden Bull Award dalam kategori Dana Investasi Berkelanjutan. Dana tersebut memberikan keseimbangan yang baik antara membuat dampak nyata dan kinerja keuangan, menurut panel juri.

Tahun 2022 sangat istimewa, karena situasi di pasar tidak menguntungkan bagi dana investasi dalam banyak hal. Juga pada tahun itu, dana tersebut mampu menghasilkan pengembalian yang positif. apa rahasianya? Kami berbicara dengan pengelola dana Triodos Fair Share Fund Tim Crijns (atas) dan Florian Bankman.

Bagi mereka yang belum mengenal Dana: Siapa Anda dan apa yang Anda lakukan?

“Triodos Fair Share Fund adalah bagian dari strategi inklusi keuangan kami. Tujuan dari strategi ini adalah untuk memberikan pengusaha dan keluarga di seluruh dunia akses ke layanan keuangan. Ini lebih luas dari sekedar keuangan mikro; ini juga mencakup layanan pembayaran dan tabungan, pinjaman untuk usaha kecil dan menengah.

“Dana tersebut berinvestasi di seluruh dunia di lembaga keuangan lokal, seperti lembaga keuangan mikro dan bank UKM, tetapi juga di teknologi keuangan seperti platform crowdfunding di Indonesia. Lembaga keuangan ini, pada gilirannya, memberikan pinjaman kepada pengusaha lokal. Ini bisa menjadi a petani , tetapi juga penjual pasar atau banyak dari pengusaha ini tidak memenuhi syarat untuk mendapatkan pinjaman dari bank besar dan sekarang menerima pinjaman dari lembaga keuangan untuk pertama kalinya.

Bagaimana Anda menemukan investasi terbaik?

“Kehadiran lokal sangat penting. Tim kami secara teratur mengunjungi institusi dan peminjam itu sendiri; Anda harus bisa menatap mata orang. Hanya ketika Anda memiliki pengetahuan tentang ekonomi lokal dan orang-orang tahu bahwa lembaga keuangan itu sangat menjanjikan, Anda tidak bisa hanya mengaturnya dari kantor di Belanda. Kami juga memilikinya. Seluruh proses ada di tangan kami, jadi kami tidak mengalihdayakan apa pun.”

Sekarang dia sangat sibuk di bidang investasi berkelanjutan. Bagaimana Anda membedakan diri sendiri?

“Yang menguntungkan kami adalah kami memiliki pengalaman lebih dari 25 tahun dalam berinvestasi di pasar negara berkembang dan kami juga memiliki tim internasional yang beragam dengan kolega dari wilayah tempat kami beroperasi. Dana Partisipasi Berkeadilan Triodos Ini adalah salah satu dana Pasal 9 SFDR. Ini benar-benar dana ‘hijau tua’, di mana tujuan keberlanjutan adalah yang terpenting. Pada saat yang sama, kami bekerja sangat konsisten dalam hal hasil. Apa yang kami lakukan adalah tidak mudah ditiru.”

Bagaimana Anda mengurangi risiko?

“Berinvestasi di negara-negara berkembang terlihat berisiko dan investor sering merasa sedikit menakutkan. Namun, risiko apa pun dikurangi dengan beberapa cara: Kami bertujuan untuk pengembalian yang stabil, sebagian besar risiko mata uang dilindungi, dan kami menyebarkan risiko negara ke lebih dari 40 negara. Hal ini berarti kami tidak memiliki banyak investasi di negara yang sama. Selain itu, kami berinvestasi di lebih dari 100 institusi berbeda untuk lebih mengurangi risiko. Jika sesuatu terjadi di negara atau wilayah tertentu, kami dapat menyerapnya.”

“Tapi yang paling penting, pengusaha lokal biasanya sangat termotivasi untuk melunasi pinjamannya. Awalnya mereka mendapatkan pinjaman yang lebih pendek, misalnya satu tahun. Ini sangat jelas. Jika mereka mengembalikannya tepat waktu, mereka bisa mendapatkan pinjaman yang lebih tinggi.” Dan itu memotivasi.”

“Selain itu, tidak hanya semua orang mendapatkan pinjaman, tetapi lembaga keuangan juga ketat dalam hal pemberian kredit, karena ada begitu banyak aplikasi. Triodos menegaskan bahwa orang-orang diurus dengan baik. Harus ada keseimbangan yang baik antara membuat kembali dan pengusaha Sehat secara finansial Dampak positif dan hasil berjalan seiring.

Tetapi ada faktor penting lainnya. Dana tersebut memiliki korelasi yang rendah dengan pasar keuangan. “Kami melihat ini selama krisis keuangan 2008: dampaknya kecil atau tidak sama sekali pada investasi kami. Dan ini karena kami berinvestasi dalam ekonomi domestik riil, dalam bisnis yang menyediakan kebutuhan dasar. Misalnya, seorang peternak yang menjual susu sekarang dapat memasok koperasi, Atau pengusaha yang bisa menjual makanan di pasar.Penguncian selama pandemi memiliki dampak yang lebih besar, karena berdampak langsung pada ekonomi lokal, tetapi begitu ekonomi keluar dari penguncian, mereka juga bangkit kembali dengan sangat cepat. ”

Krenz dan Bankmann yakin bahwa negara berkembang sangat tangguh di saat krisis. “Di media kita sering mendengar berita dari negara-negara yang keadaannya buruk, tetapi banyak hal berjalan dengan baik di seluruh dunia. Di Kolombia, sektor pertanian berjalan dengan baik, dan India memiliki ekonomi yang kuat dengan populasi yang berpendidikan tinggi .”

Anda berdua pengelola dana, apa sebenarnya itu?

“Kami ingin menghindari itu Pertunjukan satu orang Dan dana itu tergantung pada satu manajer. Tidak ada alfa di pengelola dana, tetapi di tim dan di catatan lengkap yang dibangun Triodos IM selama bertahun-tahun. Bersama-sama kami juga mengoperasikan sister fund yang ditawarkan secara internasional kepada investor profesional.”

Al-Sada menambahkan bahwa perkembangan di bidang inklusi keuangan dan inovasi sosial bergerak sangat cepat berkat teknologi. “Di masa lalu, ini terutama tentang meminjamkan uang tunai kepada pengusaha swasta. Perbankan seluler ditambahkan pada tahun-tahun sejak 2010 dan banyak hal telah bergerak sangat cepat sejak saat itu. Di Nairobi dan Mumbai, sudah ada lebih banyak uang digital yang beredar daripada uang tunai. Berkat Teknologi, banyak solusi kredit spesifik juga muncul, seperti platform crowdfunding Banyak negara berkembang tiba-tiba berubah menjadi ekonomi dengan apa yang kita sebut fintech, sementara Eropa, misalnya, masih harus melepaskan diri dari sistem keuangan yang ketinggalan zaman dan berat. ”

Krenz dan Bankmann mengantisipasi bahwa perkembangan akan berlanjut dengan cepat dan menjanjikan banyak peluang besar untuk masa depan. “Karena pertumbuhan yang kuat, kebutuhan pembiayaan di negara-negara berkembang lebih besar dari sebelumnya.”

Baca lebih lanjut tentang putusan juri di dalamnya Laporan Juri Golden Taurus.

Ini adalah sebuah iklan. Silakan lihat prospektus Triodos Fair Share Fund dan dokumen informasi investor utama sebelum membuat keputusan investasi. Gambaran umum tentang hak investor dapat dilihat dalam prospektus. Nilai aset dana dapat berfluktuasi secara luas sebagai akibat dari kebijakan investasi. Dana Saham Adil Triodos dikelola oleh Manajemen Investasi Triodos. Triodos Investment Management memiliki lisensi sebagai manajer lembaga investasi dan manajer UCITS dari Otoritas Belanda untuk Pasar Keuangan (AFM) dan dengan demikian diawasi oleh AFM dan De Nederlandsche Bank.